Cajamar ganó 80 millones en 2017, un 5,1% más

La evolución positiva de las comisiones, que crecieron un 2,2%, obedeció fundamentalmente a las comisiones de desintermediación (fondos de inversión, seguros, planes de pensiones y operaciones de consumo) que avanzaron un 34,27%; mientras que se redujeron en un 4,17% las comisiones tradicionales de productos y servicios propios del negocio bancario, dada la política de eliminación y reducción de comisiones a los clientes vinculados.

Los activos totales se incrementaron un 3,4% interanual, hasta los 40.507 millones de euros, y el volumen total de negocio gestionado se elevó a 70.547 millones, un 4% más.

El crédito sano a clientes registró un crecimiento del 3,4%, impulsado por la nueva financiación a empresas y autónomos, que aumentó un 32%, y en particular la destinada al sector agroalimentario, en el que el grupo mantiene una cuota de mercado nacional en torno al 13%.

Asimismo elevó los recursos gestionados minoristas en un 5,1%, hasta los 30.067 millones de euros, con un aumento del 27,3% de los recursos fuera de balance, como son los fondos de inversión, planes de pensiones, seguros de ahorro y productos de renta fija y variable.

La calidad del balance continuó mejorando gracias al descenso relevante del activo irregular, destacando la reducción de los activos dudosos en un 20,2%, por importe de 850 millones, y al incremento en torno al 80% en las ventas de los activos adjudicados, por importe de 665 millones.

También destaca la caída del 22,8% en las altas de adjudicados brutos, lo que repercutió en una disminución del 4,3% del volumen de adjudicados en el año y una mejora de la cobertura por encima del 47,5%.

La entidad vendió dos carteras a finales de año, una de inmuebles adjudicados y otra de préstamos en situación de impago. Ésta última ha contribuido a reducir la tasa de morosidad de la inversión crediticia en 2,62 puntos porcentuales, hasta el 10,8%. Cajamar tiene la intención de seguir reduciéndola en 2018 hasta converger con la media del sector.

Por su parte, la tasa de cobertura del activo irregular se elevó al 46,91% incluyendo el impacto de la normativa IFRS 9.

Los recursos propios computables se incrementaron un 7%, hasta los 3.200 millones, y el coeficiente de solvencia phased-in se situó al cierre del ejercicio en el 13,37%, y el fully loaded en el 13,08%. Por su parte, la ratio CET 1 phased-in, que recoge los recursos propios de mayor calidad, se situó en el 11,19% y en el 10,90% fully loaded, superando holgadamente los requerimientos del supervisor.